ウェルスマネジメント

ウェルスアロケーション

お客さまの状況と目的に合わせて、資産を3つのカテゴリーに配分します。

お客さまの価値観、資産運用の目的に合わせ、資産を「保全」「保守的運用」「積極運用」の3つの資産カテゴリーに配分するウェルスアロケーションを提案しています。

保全	現有財産の確保最も安全な資産･商品（流動性を考慮した安定資産）	増やすことよりも、減らさないことを大切にする資産です。現有の資産を確保していくという基本スタンスのもと、何よりも安全性を重視し、目減りのリスクを最小限に抑制。信頼性･安全性が最も高く、流動性も考慮した安定資産です。

保守的運用	市場収益の効率的運用株式･債券などの伝統的資産（オルタナティブなどの商品を含む）	一定のリスクを許容しながら、市場と同等か、それを上回る程度のリターンを確保する資産です。株式･債券などの伝統的な金融商品を中心にオルタナティブ等も含め、分散投資型ポートフォリオを構築します。

積極運用	超過収益の追求プラスアルファのリターンを追求するための投資資産（ハイリスクハイリターン型投資資産）	大きく増やすことを目的に、比較的高いリスクを許容しながら、積極的にプラスアルファのリターンを追求するための投資資産です。お客さまとFAによって余裕資産と位置づけられた資産を、ハイリスクハイリターン型の投資で運用します。