ウェルスマネジメント

ウェルスマネジメントプロセス

お客さまのことをよく知ることから、長いおつきあいが始まります。

Wealth Management Process

お客さまの資産運用ニーズに対応する「プロファイリング」「プラン」「アクション」「レビュー」の4段階の包括的なステップから構成･設計されています。

1 Profiling プロファイリング

運用目的の確立

プロファイリングは、お客さまの資産運用ニーズを明確にする大切なプロセスです。
資産の運用目的を把握するために、お客さまの現在の財務状況に関する課題を認識し、ライフスタイル、将来の希望、投資に関する価値観について、綿密な打ち合わせを行います。お客さま一人ひとりによって異なる、資産の運用目的を確立していきます。

2 Plan プラン

ポートフォリオの立案

プロファイリングで確立された運用目的に基づき、ファイナンシャルアドバイザーがお客さまの財務状況や市場環境等を考慮して、ご資産に最も適した投資プランを提案し、テーラーメイドのポートフォリオを設計します。
設計の際は「現代ポートフォリオ理論」と「行動ファイナンス理論」を用いて、目標達成までの経路も重視します。
ポートフォリオマネジメント

3 Action アクション

プランの実行

設計したポートフォリオに基づき、グローバルなマーケットから具体的な金融商品を選定して、マーケット環境に合わせてプランを実行していきます。

4 Review レビュー

プランの検証

お客さまとファイナンシャルアドバイザーが定期的に面談し、ポートフォリオの運用成果の検証を行うプロセスです。お客さまの運用目的や経済環境の変化、組入れ商品の運用実績などを考慮して、現在の投資プランの見直しを行い、必要に応じて資産の再配分を提案･実行します。